Cómo afecta a tu operación
Las transacciones de alto ticket tienen mayor exposición a fraude de identidad organizado
Los reguladores monitorean el ratio de contracargos como indicador de riesgo operativo
El fraude con deepfakes creció 137% en 2024 — servicios financieros son el blanco #1
Una cuenta de procesamiento cancelada puede tomar meses recuperar
"En servicios financieros, el problema no es solo el dinero de cada contracargo — es el impacto regulatorio. Un mes malo puede desencadenar una auditoría que paraliza toda la operación."
Así llega una alerta Ethoca
A $8,500 USD por transacción, cada contracargo sin atender es una pérdida que el regulador también registra. La ventana de 48h es tu única oportunidad de actuar.
Cómo ayuda CLARIFI-K
Escalamiento automático por umbral de monto
Configura una regla: alertas mayores a $5,000 USD van automáticamente a revisión del equipo de compliance. Las menores se resuelven sin intervención.
Reporte de salud de MIDs para reguladores
El Reporte de Salud de MID de CLARIFI-K genera la documentación que necesitas para demostrar a los reguladores que tu ratio está bajo control.
Detección de fraude organizado
Cuando múltiples alertas llegan con patrones similares (mismo BIN, mismo rango de monto, mismo horario), CLARIFI-K los agrupa para análisis de fraude organizado.
Todo lo que obtienes
Documentación para auditorías regulatorias
Escalamiento automático por umbral para compliance
Detección de fraude organizado y patrones sistémicos
Reporte de salud de MIDs con tendencias por red
Compatible con operaciones en múltiples monedas y países
Historial completo de alertas y outcomes para expedientes
¿Cuánto te costaron tus contracargos este mes?
Diagnóstico gratuito de 30 minutos. Sin compromisos.